AML und Verifizierung bei Bettyspin

Geldwäscheprävention und Verifizierung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage für eine sichere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance Team des Bettyspin Casinos, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Alle Angaben beruhen auf den Vorgaben unserer Malta Lizenz (MGA/B2C/774/2024) und den geltenden Gesetzen Österreichs.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer MGA/B2C/774/2024 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den anti-money-laundering Vorgaben Maltas, die auf den FATF Empfehlungen und der EU Geldwäscherichtlinie basieren. Als lizenziertes Unternehmen sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Casino gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu schützen. Diese Pflicht setzen wir über ein internes Risikomanagement, geschultes Personal und automatisierte Monitoringsysteme um.

Für Sie als Spieler aus Österreich bedeutet das: Prüfung Ihrer Identität, Beobachtung auffälliger Transaktionen und Verdachtsmeldung an die Financial Intelligence Analysis Unit, wenn konkrete Anhaltspunkte für illegale Geldflüsse bestehen. Diese Meldungen erfolgen gesetzlich vorgeschrieben und werden Ihnen ausdrücklich nicht mitgeteilt. Die überwiegende Mehrheit der Konten fällt nie in diese Kategorie, denn für normale Spielaktivitäten reichen die Standardprüfungen aus.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Alter und Adresse anhand der von Ihnen angegebenen Daten, denn das Mindestalter beträgt 18 Jahre. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als 90 Tage
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E Wallet Kontos oder Krypto Wallet Adresse
• Sicherheitsselfie mit Ausweis in der Hand, wenn Identitätsdokument und Kontodaten nicht eindeutig übereinstimmen

Der Abluf Schritt für Schritt

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Verifizierung läuft vollständig über Ihren Kontobereich und dauert in der Regel 0 bis 3 Stunden, solange Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentkategorie.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung und ohne Spiegelungen.
• Laden Sie die Dateien hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Unser Compliance Team prüft die Unterlagen und bestätigt die Freigabe per E Mail.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie innerhalb der Bearbeitungszeit über Ihre hinterlegte E Mail Adresse.

Datenschutz bei der Dokumentprüfung

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde der Lizenzjurisdiktion verlangt dies ausdrücklich. Als Unternehmen mit Sitz in Malta unterliegen wir zudem der EU Datenschutzgrundverordnung.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Wann der Source of Funds gefordert wird

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Muster fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Dieser Source of Funds Nachweis ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei der Einordnung Ihrer Aktivitäten als legal unterstützt.

• Kumulativ eingezahlt über 10.000 EUR innerhalb von 24 Stunden
• Geldflüsse, die zu Ihrem angegebenen Profil oder Einkommen nicht passen
• Auszahlungen, die deutlich über der durchschnittlichen Spielaktivität liegen
• Akzeptierte Nachweise: Lohnzettel, Steuerbescheid, Bankauszüge, Nachweis aus Immobilienverkauf, Erbschaft oder Kapitalerträgen

Wie wir Transaktionen prüfen

Limits und Regeln im Überblick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei gilt bei uns die Same Method Regel: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, und zwar höchstens in Höhe Ihres Gesamtguthabens auf dieser Methode. Restbeträge überweisen wir nach Rücksprache auf eine verifizierte Alternative. Gewinne über dem Einzahlungsbetrag zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.

Gleichzeitig überwachen wir Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, einen rapiden Wechsel der Zahlungsmethode oder das sofortige Auszahlen von Guthaben ohne Spielnutzung. Solche Muster führen zu einer manuellen Prüfung, nicht automatisch zur Kontosperrung. Die Limits für Ihre Transaktionen halten wir bewusst transparent:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir zuerst die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungsspiel ist zunächst weiter möglich, solange keine gesetzliche Meldepflicht greift. Läuft die Frist von 30 Tagen nach unserer Anforderung ab, ohne dass die Verifizierung abgeschlossen ist, sperren wir das Konto vollständig und erstatten das Restguthaben auf die zuletzt verifizierte Zahlungsmethode.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht überein oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit, nutzen wir den internen Eskalationsprozess und melden nach Prüfung des Money Laundering Reporting Officer an die zuständige Financial Intelligence Unit. In diesem Fall informieren wir Sie über die Kontosperrung, aber nie über die Meldung selbst. Eine Sperrung können Sie jederzeit abwenden, indem Sie die Dokumente fristgerecht nachreichen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos, wie es die maltesische AML Gesetzgebung und die EU Geldwäscherichtlinie vorsehen. Lauft eine behördliche Untersuchung, verlängert sich die Frist auf bis zu zehn Jahre. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten nach dem Stand der Technik.

Diese lange Speicherdauer dient nicht der Profilbildung, sondern der Pflicht, auf Nachfrage von Behörden belegen zu können, dass unsere Prüfungen korrekt abliefen. Fragen zur Aufbewahrung oder zu Ihren Rechten auf Datenkopie und Berichtigung beantwortet unser Support Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenverifizierung mit Ausweis und Adressnachweis fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellen an.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Bettyspin Casino?

In der Regel 0 bis 3 Stunden nach Upload aller Dokumente. Unleserliche oder unvollständige Dateien verlängern die Prüfung, weil wir dann Rückfragen stellen müssen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same Method Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet wird. Sie ist Teil unserer AML Pflichten und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigtem Zugriff.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne Nachweis kann die betroffene Auszahlung nicht freigegeben werden. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Auszahlung wird aber so lange zurückgehalten, bis die Herkunft der Mittel dokumentiert ist.